比你的更们的想象资产争夺战,数字金融巨头激烈
最近贝莱德的比特币现货ETF闹得沸沸扬扬,让我想起了自己在研究机构布局数字资产时的一些发现。说实话,这些金融巨鳄们早就悄悄在区块链领域布下了天罗地网。
贝莱德只是个开始
大家都在讨论贝莱德的ETF,但很少有人注意到,这家管理着全球加密市值十倍资金规模的巨无霸,其CEO拉里·芬克去年就放话说:"代币化证券就是下一代市场"。这话的分量可不轻。
我之前在研究基金代币化时就发现,传统金融走向区块链大致要经历三个阶段:先在传统基金架构里纳入链上资产,再把中间服务环节搬上链,最后实现完整的代币化和二级市场。现在看来,比特币ETF可能只是打开了潘多拉魔盒的第一道缝。
银行界的暗流涌动
摩根大通绝对是这个领域的"三好学生"。早在2015年就在内部捣鼓区块链,搞了个叫Onyx的资管平台。你可能不知道,连高盛都是他们的客户。他们还发行了自己的代币JMP Coin,虽然现在还只是内部使用,但这个存款代币的模式很可能会被整个银行业效仿。
花旗银行的动作也很快,他们在今年9月推出了代币服务,还拉上了国际航运巨头马士基一起解决运河过路费支付的痛点。要知道国际支付动辄要好几天才能结算完,用代币化方案能省下大把时间和手续费。
最让我意外的是瑞银,他们居然在10月份推出了基于以太坊的代币化货币基金。这不就是区块链版的余额宝吗?看来传统金融在创新这件事上,可比我们想象的要激进得多。
结算大战一触即发
美联储7月份推出的RLN方案就像是在告诉所有人:"要来玩可以,但得按我的规矩来。"Swift也不甘示弱,8月份就宣布要转型成为银行间代币化资产的核心节点。最有趣的是Chainlink,它可能成为这场大战中的隐形赢家。
我注意到一个有意思的现象:虽然纳斯达克暂停了数字资产托管计划,但港交所却异常活跃。去年底就开放了加密货币ETF,虽然目前还是期货产品,但以香港监管层的一贯作风,跟进现货ETF估计也就是时间问题。
下一场牛市要靠它?
这些老牌金融机构最清楚合规的重要性。他们现在玩的存款代币化,很可能就是下一个爆发点。美国立法机构的态度也在转变,PayPal发稳定币都能获得众议院支持,大摩的方案也拿到了绿灯。
说实话,看着这些巨头们的布局,我有时候会觉得加密货币圈的热闹反而像个表象。真正的变革,可能正在这些百年老店的实验室和会议室里酝酿。当这些沉淀了几百年的金融智慧遇上区块链,会擦出什么样的火花?光是想想就让人兴奋。
(责任编辑:案例)
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